Ubaldo Caracino ha una considerevole esperienza nei settori del Diritto Bancario e dei Mercati Finanziari.
È specializzato nell’assistenza a istituti di pagamento e IMEL, banche e istituzioni finanziarie sia italiane che straniere, nonché intermediari finanziari, fondi e SGR, nell’assolvimento degli adempimenti di natura regolamentare attinenti la prestazione di servizi bancari e di pagamento e di intermediazione finanziaria, la prestazione di servizi di investimento, la gestione collettiva del risparmio.
Nel corso della sua esperienza, maturata presso primari studi legali sia nazionali che internazionali, ha avuto modo di occuparsi delle seguenti tematiche:
- La gestione per conto di IMEL e istituti di pagamento, delle attività e dei processi organizzativi connessi all’introduzione e alla relativa attuazione della PSD2;
- La realizzazione di innovativi modelli di cooperazione nel settore dei servizi di pagamento: (payment facilitator e marketplace);
- L’analisi e l’attuazione di progetti in merito alla prestazione del servizio di disposizione di ordini di pagamento e del servizio di informazione sui conti;
- L’offerta di servizi di pagamento tramite carte virtuali e/o digitali;
- L’offerta di servizi di pagamento da parte di soggetti bancari e non bancari in Italia, sia in regime di libera prestazione di servizi, che attraverso lo stabilimento di succursali o agenti in attività finanziaria;
- La costituzione di istituti di pagamento e l’offerta di servizi di moneta elettronica in Italia da parte di operatori UE;
- La strutturazione e l’offerta di crypto assets in Italia;
- La costituzione e il processo di autorizzazione presso Consob e Banca d'Italia di società di intermediazione mobiliare (SIM) per la fornitura di servizi e attività di investimento in Italia;
- L’autorizzazione presso Consob di piattaforme di crowdfunding azionario dedicate agli investimenti nelle PMI;
- L’istituzione e autorizzazione presso Consob e Banca d'Italia di SICAF e SGR;
- La predisposizione della documentazione di riferimento per l’istituzione di fondi chiusi riservati di private equity e immobiliari;
- L’offerta in Italia di prodotti di finanziamento al di fuori dell'ambito del credito al consumo, da parte di operatori bancari esteri;
La liquidazione dei fondi di investimento chiusi riservati agli investitori professionali e la riorganizzazione delle società di gestione del risparmio.
È autore di numerose pubblicazioni su tematiche attinenti i servizi e le attività di investimento, i fondi di investimento e, più in generale, il diritto bancario e i mercati finanziari. Partecipa, regolarmente, in qualità di relatore, a convegni, corsi e seminari su argomenti che riguardano il mondo bancario e finanziario.